原标题：RFC国际认证财务顾问师长沙第五期授证典礼

我们毕业啦

2020年1月14日，来自长沙、常德、武汉地市十余家保险公司300余位来宾及会员齐聚长沙延年神禹酒店，共同见证41位学员授予国际认证财务顾问师RFC的庄严荣耀时刻！

凃执行长报告

世界华人保险教育训练机构、IARFC国际认证财务顾问师协会中国发展中心执行长 凃开元先生莅临会议现场，对授证学员表示恭贺并做了精彩的行业前瞻资讯专题报告。

凃执行长在报告谈到：2020年银行业发展已经进入新的阶段，随着产业升级、经济转型，银行也需要转型。单靠存贷款进行规模扩张而获得营收高增长和利润高增长的时代已终结。在银行业务从规模型增长到质量型增长的转型之际，银行应将大量的精力放在家庭财富管理上，从一个新的产业中寻找盈利通道，这就是人口老龄化带来的挑战和机遇。

证监会主席易会满在12月份《旗帜》杂志中谈到：我国人均GDP即将突破一万美元大关，满足人民群众日益增长的财富管理需求，是新时代资本市场发展的重要使命。从1996年到2019年，中国保险行业保费从330亿增长到27819亿元。行业由春秋时期迈入战国时代，2020年将是行业转路径，换驾驶，调档速迈入多重迭加变化的新阶段，代理人数量突破800万大关， 但是保险行业不是人做出来的，是专注于这个行业的人才做出来的，未来保险行业需要从量到质的改变，专业化转型势在必行。

根据瑞士再保险研究院报告：中国引领的亚洲新兴市场被视为行业增长的主要推动力。预计2020年，中国非寿险保费将增长9%，寿险保费将增长11%，预测未来10年，中国保费收入将占亚洲总额的60%。全美1%的人拥有37%的财富，2%-10%的人拥有33%的财富， 财富两级分化严重，代理人要思考如何进入高净值人群的世界，真正进入高端市场，必须提升自我专业能力。

应对新时代的发展，保险机构必须提升经营质量，合规经营做资源整合，团队长必须增优育才，重视文化建设，强化自主经营，打造共荣共好的精英团队，保险代理人必须建立个人品牌，以品牌升级市场，以品牌区隔平凡，降维竞争，创造“非标”价值，从保险代理人转型为专业的财务顾问师。

1969年财务规划的先行者——罗伦丹顿先生发起了IARFC国际认证财务顾问师协会的使命：协助人们做好更贴切的金钱运用，储蓄、消费、保险、投资和理财规划，以达到均衡、富裕、美满、没有遗憾的人生。 IARFC是名门正派的专业组织，在行业中是“永远的世界第一”，梅第先生也是RFC协会的一员。

凃执行长现场和学员们分享财务规划手册，从保密协议、道德宣言、需求分析、财务规划建议书，每一个都彰显出专业的价值与风范。 他呼吁大家好好学习及运用这份专业工具创造更大的价值！每一位RFC会员都要成为皇冠上的红宝石，在行业熠熠生辉。

本次授证典礼特别邀请到资深RFC会员 倪海艳女士分享她的专业转型之路。

她分享：在入行之初，因为地铁上的一个小插曲让她开始思考自己要成为一个怎样的保险人。地铁上一对闺蜜，其中一个女孩说：晚上下班后你陪我去买套西装吧。另一个女孩说：你不是已经有一套西装了吗？女孩回答：那套西装不行，穿起来像“卖保险”。

很幸运地，她参加了世界华人保险大会系列活动-成都峰会，结识了国际龙奖IDA，开始以国际龙奖IDA奖项为目标，做典范、完美、尊贵的寿险人。从参加世界华人保险大会系列峰会、RFC国际认证财务顾问师课程、大中华区RFC年会、CFWP认证家族财富传承规划师到参加世界华人保险大会等持续的专业证照和国际级会议的学习，不断提升专业和开阔视野，保销集团见证了自己一路的成长。

她2015年入司，连续三年荣获国际龙奖IDA会员，业务铜龙奖和两届的业务白金奖。2015年从51万保费，23件10万年收入，到2016年28万收入，2017年120万收入，2018年470万收入。 她表示，有这些成绩是因为自己做了跟别人不一样的选择，让自己成为一名专业的财务顾问师RFC会员。学习RFC让她收获了另一种生活方式，称赞RFC授课老师既专业又有趣且懂得生活，同时她也收获了一群乐于分享和好学的同学。

随后，她分享了自己和客户的故事：客户认同她的专业，主动把她转介绍给自己的老板，一位42岁的私营女企业主，刚刚生完二胎，三个人约定一起去俄罗斯旅行，随着彼此慢慢熟悉，也因为信任倪海艳会员的专业，2年时间里，这位转介绍客户陆续签单14次，合计1684万元。客户说，认识你两年，你不仅成就了我一生的美丽，而且为我和家人提供了全方位的保障。

倪海艳表示：对自己影响很大的一个人是来自迪拜的保险王子，国际龙奖IDA白金奖会员桑杰先生，他总是能够把保险用最简单的方式告诉客户，让客户了解到要为自己做什么样的规划。桑杰先生曾经分享“到底什么是保险？他举出一个例子：您喜欢吃巧克力吗？如果巧克力掉在地上您会捡起来吃吗？但如果巧克力外面有一层包装纸，你又会捡起来吃吗？而保险正是那一层保护你的包装纸。如果巧克力是拳头那么大，而包装纸只有指甲那么大，那么这个保障是不够的，只有让包装纸大于巧克力才能真正的保护巧克力，所以大保单对于一个专业的财务顾问来说是指让客户拥有足额的保障。每次客户因为认同我的专业都会直接对我说，你说签多少就买多少吧。但我都会这样回答客户：买多少不是你和我说了算，而是根据您对未来的规划及目前的需求缺口计算出来的金额，是这份财务分析报告呈现出来您需要购买多少。

倪海艳会员祝福所有的学员能够达成国际龙奖IDA会员，在保销集团的学习平台上丰富自己的保险人生。

本次授证典礼我们也邀请了本期四位优秀学员代表分享他们的学习收获：

第一位学员分享代表是 贺月娥女士

她分享：自己在行业已经12年了，一路追随世界华人保险大会，学习及交流，不断开阔自己的视野和格局，为了应对市场及时代的变化，她选择专业转型，报名学习了RFC课程。课程结束后，她找了老客户们去分享及做学习报告。其中一位客户是她先生的一个同学，十年前就购买了保险，后来退保了。此次通过RFC课程的学习，让她有底气再次去跟该客户分享，把自己的财务报告呈现给该客户，跟其谈市场风险、人生规划，为其做了全面的家庭财务分析，最终签单10万元。

贺月娥学员表示感谢保险行销集团这个平台让她看到了行业发展的前景和方向，让态度更加坚定信心的勇往直前，同时感谢RFC课程，让我更加专业的走向市场，赢得客户的认同与尊重， 希望在座的所有人带着团队的伙伴们来学习RFC课程，不断的提升自己的专业，顺应市场和客户的需求，以达到保险届最高殿堂——国际龙奖IDA。

第二位学员分享代表是 肖湘女士

她分享说：“当我主动走入保险行业的第一天起，我就希望我可以用专业去服务客户。通过咨询了解，我开始学习RFC的课程。通过7个周末的全天学习，我对经济概论及发展、税务法律、金融产品、家庭财务规划、保险的意义和功用有了更清晰的认知，懂得看宏观经济动态对行业的影响，可以更好地与各层次的客户进行交流和讨论，在展业的过程中可以体现出更好的专业素养。结业授证需要完成一个完整的财务规划报告，我找了三个人进行资料收集，一个是我的客户，一个是我的增员对象，一个是未来的客户。按照RFC的流程，我和这三位朋友都进行了面对面的交流，通过我的介绍他们对RFC的权威和专业都表示认可，并非常愿意协助我完成课程的报告，资料收集的过程也很流畅和真实。 在得知RFC协会审核通过了报告，我在第一时间与她们分享了我的喜悦，表达了我的感谢之意，从她们的反馈中我感受到了专业的魅力。客户给我做了转介绍，我的增员对象已经成了我的伙伴，那个未来的客户也表示要深入交流家庭资产的配置问题。 通过RFC的学习，让我更坚定了专业的服务才是持久的道路的信念！从RFC开始，把专业进行到底！”

第三位学员分享代表是 曾琪先生

他分享，学习RFC课程主要是源于三个理由：

第一，行业发展，需要不断学习，唯有专业才能致胜；

第二，个人定位，需要精准，与众不同的一技之长更易成交客户；

第三，经营高端客户，需要与之匹配的专业财务知识，提升个人的品牌与影响力。

在7周RFC课程结束之后自己有了满满的收获：

思维上，不仅仅停留在保单销售的层面， 而是秉持RFC使命：协助人们做好更贴切的金钱运用，储蓄、消费、保险、投资和理财规划，以达到均衡、富裕、美满、没有遗憾的人生。

专业上，从精于保险理念沟通， 转向运用金融理财知识、税法、婚姻法、合同法为切入点，从而达到高额保单的销售目的。

行动上，格局更大，眼界更宽，RFC让他增加了面见高端客户的底气，因为自己是RFC会员，他坚信自己的专业能胜任一对一的理财顾问，客户需要他，客户的财富需要他。

曾琪学员在现场也和大家分享了自己的实务案例：客户是一位企业老板，年收入200万，通过与客户沟通RFC的专业流程，提交财务规划报告书，最后顺利成交50万保费。

第四位学员分享代表是 彭燕学员

她分享说：学习RFC课程对于自己而言就如同是“山重水复疑无路，柳暗花明又一村。”她坦言从业4年逐渐形成了“老油条心态”，在业绩层面，对高端客户的突破没有头绪；在团队发展方面，高素质人才无法留存；在个人成长面三十而立，世界观，人生观，价值观并没有找到轮廓，差点报名读研。

直到2019年5月， 她参加了世界华人保险大会系列活动—武汉峰会，打开了她的视野和格局。认识了来自迪拜的桑杰先生，他的专业及在行业的成就让她对自己有了新的定位，回去之后就报名了RFC课程。 学习RFC后不仅拓展了她的金融行业知识，更重新建立起自己的服务体系，不再花精力思考给客户买什么样的礼物，而是每次见面都用专业解决客户的问题，让客户看到了她不可取代的价值。学习RFC课程更新了她的经营理念：以人生财务目标为导向的销售方法，将“横冲直撞”式的客户开拓转变为“精耕细作”的存量客户经营，现在，越来越多的老客户愿意加保和为她做转介绍。

彭燕学员分享了一个自己的老客户加保案例：5年前第一张少儿万能后保险配置再无进展，期间客户给父母买过防癌重疾险却犹豫退保，推荐五六千的重疾险都无法成交。时间越长，她感觉自己跟客户的关系渐渐疏远。直到今年学习RFC课程，为了完成20个课程任务跟客户再次预约见面，在两次的见面里，她盘点清楚客户家里现有的资产状况，分析保障、养老、孩子教育目标规划，最后成交百万身价，50万重疾。这位客户再加保也让彭燕感受到“建立在全方面的家庭财务基础上的保险配置让我们的价值无法替代”。

在大数据、AI、互联网大爆发的时代，未来机器人可以替代保险业务人员配置出非常科学又专业的保险计划。然而，如果我们还只是单一的钻研在保险产品配置，条款解读，理赔服务上，未来的路会必定会越来越窄， 彭燕学员期待在场所有的保险从业伙伴一起专业转型，做一个不可取代的保险人。

会议最后，保险行销集团成都分公司负责人 宋春霞副总上台对授证学员表示恭贺，感谢倪海艳会员无私分享她宝贵的成功经验，感谢四位优秀学员的用心整理、无私分享，感恩班委们对于本期班的付出和努力。鼓励会员不断践行专业走向成功！

在授证过程中春霞副总和每位学员都一一握手祝贺，了解每个学员的学习成果和运用FPS财务规划系统工具的方式。 她语重心长地说：“我听到有人用得好，又有签单的好消息，内心喜悦、敬佩！听到还有学员没有用，有点为大家着急。这种感觉就像知道大家已经拥有宝剑，但你不亮剑。 希望这样的会员今年来班级复训。RFC是会员制，您成为国际认证财务顾问师是迈向专业的开始！知识转化需要时间，但是知识变成技能就在每天的学习运用过程中。科技在改变、颠覆了我们的生活和工作。我们唯有持续的学习，技能升级、服务升级才会建立自己的品牌 。希望学习好的会员要多分享，因为只有大家好行业才会更好。RFC会员是行业的希望和未来，希望会员们肩负起推动行业发展的这份使命和责任，拥有千家万户的幸福舍我其谁的精神。未来就在今日，给自己树立更高、更长远的目标，持续追求国际龙奖IDA！今日您以RFC为荣，明日RFC以您为傲！”

THE

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